Вже за тиждень українські банки запровадять нові обмеження на  грошові перекази між фізичними особами. 

Який новий ліміт буде встановлено, вказано в меморандумі, повідомляє пресслужба НБУ. 

Що відомо про нові правила?

В повідомленні регулятора міститься уточнення, що зміни зачеплять лише клієнтів, які не мають документально підтверджених доходів.   

Банки таких клієнтів будуть класифікувати за трьома групами ризику: “високий”, “середній” і “низький”.  Пояснюється, що для кожної групи вводяться свої обмеження. 

Якщо клієнта віднесли до “високого” рівня ризику, ліміт складе 50 тисяч гривень на місяць. Для решти двох передбачено поетапний перегляд грошових лімітів. Так, з 1 лютого ця сума буде до 150 тисяч гривень на місяць, а згодом з 1 червня поточного року її знизять на 50 тисяч гривень – до 100 тисяч гривень. 

В НБУ вказали, що підписаний меморандум удосконалює та стандартизує підходи банків щодо моніторингу операцій клієнтів із застосуванням ризик-орієнтовного підходу. Це, як очікує фінансовий регулятор, дасть змогу виключити варіанти недобросовісної конкуренції. 

Дана ініціатива банківського сектору спрямована на зменшення тіньового сектору економіки, а також на протидію терористичній і диверсійній діяльності Росії, що може фінансуватися за допомогою так званих “дропів”. 

Тобто, нові правила зроблять неможливими використання карток та платіжної інфраструктури шахраями та іншими зловмисниками. Також зміни сприятимуть приведенню поточної практики роботи банківського ринку до єдиних стандартів та вимог, що існують в законодавстві ЄС.