З 1 жовтня 2024 року запровадив ліміти в 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб “з карти на карту” (P2P). Це була тимчасова міра, направлена на боротьбу зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб. 

В Нацбанку повідомили, що ці ліміти вирішили скасувати. 

Як змінилася ситуація?

Фінансовий регулятор зазначив, що аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб знизився внаслідок введення регуляторних обмежень та впровадження Меморандуму. Також припинилася короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка  фіксувалася з вересня по жовтень 2024 року. 

В НБУ зазначили, що запроваджені обмеження стимулювали напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності. 

Регулятор зазначив, що фінансові установи продовжують вдосконалювати системи моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог НБУ. Окрім цього, правоохоронні органи активно виявляють злочинні схеми. Наприклад, нещодавно Бюро економічної безпеки  викрило мережу з понад чотирьох тисяч осіб-дропів. 

Раніше ми писали, що в НБУ відповіли, чи змінять дизайн 1 та 2 гривень

Ще НБУ напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій. Вказується, що її планують направити комітету Верховної Ради для розгляду в квітні.  

Фінансовий регулятор і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, що посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів. За потреби Нацбанк вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата.